ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗ| Asset Allocation

Asset Allocation: ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಸರಕು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಎಂಬ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಿವೆ. ಅಲ್ಲಿ ಯಾರು ಬೇಕಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇವು ವಿಭಿನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇವು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯ, ಲಾಭ, ಪ್ರತಿಫಲ ಅನುಪಾತಕ್ಕೆ ಅಪಾಯ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಚಲನಶೀಲತೆ, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಅವು ವಿಭಿನ್ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರದರ್ಶಿಸುವ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಇದರರ್ಥ ಎಲ್ಲಾ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಒಂದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮೀರಿಸುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಿವೆ, ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪಥದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತವೆ.

| ವೆಂಕಟ್ ಗಣೇಶ್ ಕುಮಾರ್ ಇ ಎಸ್, ಎಎಮ್​ಎಫ್​ಐ, ನೋಂದಾಯಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿತರಕರು

ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಅನಗತ್ಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಡಿಸದೆ ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು, ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ತಂತ್ರವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಎಂದರೇನು?

ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿಸುವಾಗ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಇದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ ಹಣವನ್ನು ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಹಂಚುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಈ ತಂತ್ರವು ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಡಬಾರದು ಎಂಬ ಹಳೆಯ ಮಾತಿಗೆ ನಿಕಟ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಬುಟ್ಟಿ ಬಿದ್ದರೆ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳು ಒಡೆದು ಹೋಗುವ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೆಟ್ಟ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಅವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳದಂತೆ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ಇಡಬೇಕು ಎಂದು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆ ಹೇಳುತ್ತದೆ.

ಅದೇ ರೀತಿ, ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇನ್ವಿಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್‌ಇಐಟಿಗಳಂತಹ ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದಾಗಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲು ಬಿಡುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಸಮತೋಲನದಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏನು ಮಾಡಬೇಕು?

ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಲು ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಸ್ಥಾಪಿತ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ವಿವಿಧ ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಈ ಫಂಡ್​ಗಳು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು(multi-asset funds), ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು(asset allocator funds) ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿ(balanced advantage funds)ಗಳಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಅಂತಹ ಒಂದು ನಿಧಿ ಎಂದರೆ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ (FOF) (ICICI Prudential Asset Allocator Fund). ಈ ನಿಧಿಯು ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಚಿನ್ನದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು/ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಹಂಚಿಕೆಗಳನ್ನು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 28, 2025ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಇದು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಶೇ.9.50ರಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ, ಜತೆಗೆ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ರಮವಾಗಿ 12.86% ಮತ್ತು 19.04% ನಷ್ಟು ಬಲವಾದ CAGR ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

https://www.vijayavani.net/mk-stalin-announces-panel-to-recommend-measures-for-tamil-nadus-autonomy