ಮುಂಬೈ: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವು ವಿಧಗಳಿವೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ವರ್ಗ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳದ್ದಾಗಿದೆ. 2023ನೇ ಸಾಲಿನಲ್ಲಿ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಭರ್ಜರಿ ಲಾಭ ನೀಡಿರುವುದು ಗಮನಾರ್ಹ ಸಂಗತಿಯಾಗಿದೆ. ಸರಿಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಶೇಕಡಾ 2.5ರಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ಇವು ಗಳಿಸಿಕೊಟ್ಟಿವೆ. ಮೀಟರ್ ಬಡ್ಡಿ ಸರಿಸಮನಾದ ಆದಾಯ ಇದೆಂದು ಹೇಳಬಹುದು.
ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಇದು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಅಂದರೆ, ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುವ ಫಂಡ್ ಇದು, ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ (ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ ಇದಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಜನರು ತೊಡಗಿಸುವ ಹಣವನ್ನು ಬೃಹತ್, ಮಧ್ಯಮ ಹಾಗೂ ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫಂಡ್ನ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೊತ್ತದ ಕನಿಷ್ಠ 75ರಷ್ಟನ್ನು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಲ್ಲಿ ತಲಾ ಕನಿಷ್ಠ ಶೇಕಡಾ 25ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೀಗೆ ಈ ಮೂರು ವರ್ಗದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಬಹುತೇಕವಾಗಿ ಸಮ ಪ್ರಮಾಣದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
2023ರಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಎಷ್ಟು?:
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು 2023 ರಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾ 28.54ನಷ್ಟು ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಈ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಭರ್ಜರಿ ಲಾಭವನ್ನು ಈ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ತಂದುಕೊಟ್ಟಿವೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಅಂದಾಜು 16 ಯೋಜನೆಗಳಿವೆ. 2023ರಲ್ಲಿ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ 18,293.82 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಹಣ ಹರಿದುಬಂದಿದೆ. ನವೆಂಬರ್ 30, 2023ರವರೆಗೆ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗದ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿಯು 1.03 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ರೂ. ಇದೆ. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗದ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿಯು 2023 ರಲ್ಲಿ 55.91% ರಷ್ಟು ಏರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಕಳೆದಜನವರಿಯಲ್ಲಿ ರೂ 66,099.74 ಕೋಟಿಯಿಂದ ನವೆಂಬರ್ನಲ್ಲಿ ರೂ 1.03 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿಗೆ ಏರಿದೆ.
ಈ ವಿಭಾಗದ ಫಂಡ್ಗಳ ಪೈಕಿ ಲಾಭ ನೀಡುವುದರಲ್ಲಿ ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅಗ್ರ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ರೂ 10,000 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಕೊಟಕ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಶೇಕಡಾ 34.28ರಷ್ಟು ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಅಂದರೆ, ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಈ ವರ್ಷ ಶೇಕಡಾ 33.85ರಷ್ಟು ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ರೂ 22,695.37 ಕೋಟಿ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಫಂಡ್ಗಳ ಪೈಕಿ ಕ್ವಾಂಟ್ ಆ್ಯಕ್ಟಿವ್ ಫಂಡ್ (ಶೇಕಡಾ 18.46% ) ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯ ತಂದುಕೊಟ್ಟಿರುವ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.
2023ರಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾ 30%ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭ ನೀಡಿದ 6 ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈ ರೀತಿ ಇವೆ.
ಎಚ್ಡಿಎಫ್ಸಿ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 35.63%
ಕೋಟಾಕ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 34.28%
ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 33.85%
ಐಟಿಐ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 33.50%
ಆಕ್ಸಿಸ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 32.36%
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 31.06%